Začněte svou kariéru finančního plánování hned na vysoké škole.
Pokud jste lidé s dovednostmi v oblasti řízení peněz a se zájmem o finance, může být finanční plánování pro vás kariérou. Když se naučíte, jak se stát finančním plánovačem, budete mít kariéruAmerické zprávyse pravidelně umísťuje ve svém ročním seznamupět nejlepších obchodních zakázek.
S nějakou cílenou prací v kurzu a vhledem do osobních financí můžete začít svou kariéru finančního plánování hned na vysoké škole. Zjistěte vše, co je třeba vědět o každodenní práci a vysokém výdělkovém potenciálu kariéry finančního plánovače.
Co dělá finanční plánovač?
Jako finanční plánovač poskytnete lidem cennou pomoc v tom, jak hospodařit s penězi v nejkritičtějších obdobích jejich života - když se vezmou, budou mít první dítě, koupí si dům a odejdou do důchodu. Pomůžete jim také spravovat jejich současný majetek, poradíte jim s daněmi a navrhnete jim způsoby, jak ušetřit na zvláštní příležitosti, jako jsou svatby.
Finanční plánovači tráví spoustu času interakcí s klienty, poskytováním podpory a jasné komunikace. Díky tomu klienti svým finančním plánovačům hodně důvěřovali. Je vaší prací poskytnout jim nejnovější informace a odborné rady týkající se finančního plánování, daní, pojištění a plánování nemovitostí, aby mohli vydělané peníze co nejlépe využít.
Zde jsou některé z věcí, které budete dělat jako finanční plánovač:
- Seznamte se s klienty.
- Popište finanční služby a produkty, které nabízíte.
- Diskutujte o rizicích a odměnách spojených s různými investičními příležitostmi.
- Vytvářejte doporučení na základě konkrétních situací vašich klientů.
- Sledujte investice svých klientů a aktuální trh a připravte si investiční zprávy.
- Prozkoumejte nové investiční příležitosti.
Chcete -li získat další informace o každodenním životě finančního plánovače, podívejte se na tento typickýpopis práce finančního plánovačena Gastromium.
Chcete -li vybudovat své podnikání jako finanční plánovač, budete také muset uvést na trh sebe sama. To může zahrnovat pořádání seminářů a účast na akcích sociálních a obchodních sítí, kde potkáte nové lidi, kteří by se mohli stát klienty. Velká část vašeho nového podnikání bude pocházet z doporučení klientů - pokud jednomu klientovi pomůžete zajistit finanční budoucnost jeho rodiny, postará se o to, aby se k vám pro radu dostali všichni jeho přátelé, spolupracovníci, strýcové, tety a bratranci.
Jak se stát finančním poradcem
Stát se finančním plánovačem začíná bakalářským titulem. Po dokončení studia ekonomie, obchodu, financí nebo finančního plánovače absolvujete kurzy, ve kterých se dozvíte o:
- pojištění
- hypotéky
- úspory na vysoké škole
- plánování majetku
- daně
- odchod do důchodu
syrová paprika
Začněte své vzdělávání v oblasti finančního plánovače plánováním pro svévlastnífinanční budoucnost. Podívejte se na tytostipendia pro finanční a finanční managementkteré mohou pomoci pokrýt náklady na vaše vzdělání.
Jakmile vystudujete a přijmete finanční služby nebo poradenskou firmu, budete stínovat staršího poradce až na rok a získáte další školení na pracovišti od svých kolegů. V prvních měsících a letech začnete tím, že klientům pomůžete vytvářet plány pro spoření a správu peněz.
Když se dozvíte více o tom, jak se stát finančním plánovačem, můžete se také začít zajímat o prodej investičních produktů. Mějte na paměti, že některé státy vyžadují, abyste získalilicence na cenné papírynež budete moci prodávat regulované finanční produkty, jako jsou podílové fondy, variabilní anuity, akcie a dluhopisy.
Poté, co máte za sebou pár let praxe finančního plánovače, získání magisterského titulu a získání certifikace finančního plánovače vám pomůže postoupit a vydělat vyšší plat.
Co je certifikovaný finanční plánovač?
Certifikovaný finanční plánovač (CFP) je uznáván jako jeden z nejzkušenějších a nejzkušenějších odborníků v oblasti správy peněz, financí a investování. Označení CFP vám umožňuje nabídnout svým klientům sofistikovanější investiční produkty, včetně akcií, dluhopisů, anuit a pojištění.
Finanční plánovač se stává CFP po dokončení kurzu a úspěšném složení zkouškyRada CFP. Rada CFP provede současné finanční odborníky, osoby měnící povolání a studenty kroky, jak se stát certifikovaným finančním plánovačem, vysvětlí, jaká je potřeba práce v kurzu a nastíní obsah zkoušky. Před udělením titulu certifikovaného finančního plánovače vás představenstvo také provede rozsáhlou prověrkou.
Abyste udrželi a obnovili svou CFP, budete muset chodit na roční kurzy a dodržovat etický kodex a profesionální chování. Každý rok budete požádáni o sdělení jakýchkoli zkušeností, které máte s vládními agenturami, bankroty a stížnostmi zákazníků nebo zaměstnavatelů.
Kolik vydělají finanční plánovači?
Podle údajů společnosti Gastromium je střední plat finančního plánovače 65 498 USD, ale může se pohybovat od 49 418 USD do více než 89 000 USD. Váš příjem se obvykle zvyšuje, když se stanete CFP a můžete nakupovat a prodávat cenné papíry, komoditní smlouvy a další finanční investice.
Pokud pracujete pro firmu poskytující finanční služby, může být vaše mzda kombinací platu a bonusů. Když pracujete pro investiční společnost nebo jste samostatně výdělečně činní, vyděláte peníze sbíráním malého procenta aktiv, která pro své klienty spravujete, účtováním hodinového poplatku nebo provizí za finanční produkty, které prodáváte.
Průměrnou mzdu finančního plánovače ve vaší oblasti můžete vyhledat pomocí Průvodce platem Gastromium.
Jak najít práci finančního plánovače
Nyní, když víte, jak se stát finančním plánovačem, je čas ponořit se na trh práce. Prvním krokem je sepsání solidního životopisu a motivačního dopisu, který uvádí vaše zkušenosti ve finančním odvětví a je příkladem vašich špičkových komunikačních schopností.
Jakmile budete mít připravené materiály pro hledání zaměstnání, je Gastromium skvělým zdrojem pro hledání zaměstnání finančního plánovače.
Bureau of Labor Statistics (BLS) jich identifikuje pětstáty s nejvyšší zaměstnaností finančního plánovačetak jako:
- New York
- Kalifornie
- Florida
- Texas
- Pensylvánie
Nejlepší oblasti jsou:
- New York City
- Andělé
- Boston
- San Francisco
- Chicago
jak vyrobit nadýchané pohanky
Zajistěte si svou budoucnost kariérou finančního plánovače
Nyní, když víte, jak se stát finančním plánovačem, můžete zahájit úspěšnou kariéru, která vám umožní být součástí úspěchu vašich klientů. Nahrajte svůj životopis zdarma do společnosti Gastromium, aby vás náboráři našli pro nejlepší úlohy finančního plánovače ve vaší oblasti.