Jak odhalit podvody s praním peněz a rozdělováním peněz


Uchazeči o zaměstnání by byli moudří, kdyby si pamatovali výraz „špinavé peníze vždy hledají cestu nejmenšího odporu“, když hledají v kyberprostoru, na trhu práce a osobních informací s nízkým třením.

Když se organizovaní zločinci a dvoubitoví podvodníci snaží přesunout ukradené peníze a zboží a ukrást jejich bezděčné komplice, jsou internetové pracovní místa stále oblíbenějším prostředkem, říká Saskia Rietbroek, výkonná ředitelkaAsociace certifikovaných specialistů na boj proti praní penězv Miami.

Společnost Gastromium a další pracoviště bojují proti podvodům ve všech jejích formách. Podvody s praním peněz a přeposíláním peněz si však zaslouží zvláštní pozornost, protože ve skutečnosti mohou z uchazečů o zaměstnání, kteří pro ně padnou, být zločinci.

Navzdory tomu, že pracovní rady monitorují příspěvky, uchazeči musí stále vědět, jak se chránit. To může být skličující; dokonce i některé vládní agentury váhají poradit spotřebitelům, jak se vypořádat s těmito stále se měnícími podvody. 'Nejsme připraveni diskutovat, kde jsme s tímto problémem,' říká mluvčí ministerstva financí USASíť pro vymáhání finančních zločinů.


Kde jsou podvody

Uchazeči o zaměstnání musí být obeznámeni s podvodníky s internetovými médii, které nejčastěji používají k chytání kompliců a obětí. Některá podvodná hřiště se zobrazují jako příspěvky na pracovní desce. Ostatní podvodníci rozesílají zamýšleným obětem nevyžádaný, často gramaticky vratký e -mail. Příklad: „Viděli jsme váš životopis na [hlavním pracovišti] a rozhodli jsme se nabídnout vám pozici v naší společnosti.“ Podvodníci někdy používají techniku ​​zvanoufalšování. Tento podvod může způsobit, že e-mail obsahující odkaz na podvodný příspěvek bude vypadat jako ze známého pracovního místa.


Podvody s praním peněz

Internetové praní peněz „je jen obrovský problém,“ říká Susan Grant, ředitelka Internet Fraud Watch v National Consumers League ve Washingtonu, DC. 'Při podvodech s falešnou kontrolou lidé ztrácejí několik tisíc dolarů na popu.'


Praní špinavých peněz často vytváří nabídky práce, které říkají, že najímají americké občany, aby „zpracovávali platby“ nebo „převáděli prostředky“, protože jako cizí státní příslušníci to sami nedokážou. Jejich sdělení někdy obsahují zlomenou gramatiku, ale mohou obsahovat dobře napsané prózy z legitimních příspěvků zaměstnavatelů.

Pokud uchazeč o zaměstnání odpoví na podvodný inzerát, podvodník mu obvykle okamžitě odepíše s tím, že uchazeč je ideální kandidát a nabízí práci. Poté scammer obvykle požaduje číslo bankovního účtu oběti nebo jiné osobní údaje. 'Nikdo oprávněný by vás nepřijal k použití vašeho osobního bankovního účtu ke zpracování těchto věcí,' říká Grant.

Pokud oběti spolupracují, použijí své osobní bankovní účty k přesunu odcizených nebo špatných šeků, přičemž si plánují ponechat procento jako svou výplatu podle pokynů podvodníků. Pokud podvod zahrnuje legitimní finanční prostředky, oběti se jich nikdy nemohou držet. Ve skutečnosti mohou být oběti praní peněz odpovědné svým vlastním bankám za uložení gumových šeků podvodníka.

'Téměř vždy jsou peníze, které oběti převádějí, ukradeny, a proto se oběti dopouštějí krádeží,' píše Pam Dixonzprávapro Světové fórum o ochraně osobních údajů.


A pamatujte si: „Pokud by se někdo rozumný ptal a vy ne, mohli byste jít na 20 let do vězení,“ říká Rietbroek.

Odstranění podvodu

Přepravě nebo poštovnímu přeposílání se obětem podvodů obvykle nabízí práce doma, která zahrnuje přebalování ukradeného zboží-často spotřební elektroniky-a jeho přeposílání, často mimo Spojené státy. Podvodníci žádají oběti, aby si srazily vlastní poštovné a zaplatily náhradu a odškodnění falešným šekem.

Kromě toho, že se odrazí jejich vlastní výplaty, mohou ti, kteří padnou na podvody s přeposíláním, nést odpovědnost za poplatky za poštovné a dokonce i za náklady na zboží zakoupené online pomocí ukradených kreditních karet.

Jak mohou být oběti trestně odpovědné? Pro začátek zařídili odcizené zboží a podle pokynů podvodníků lhali na formulářích celních služeb USA, pokud přeposílali balíčky do zahraničí.

Pokud se zapojíte

Co když se domníváte, že vaše osobní údaje byly odcizeny, nebo jste zapojeni do nezákonného podvodu v oblasti praní peněz nebo přeposílání? Zavřete účty bank a kreditních karet, které mohou být ohroženy, pravidelně si objednávejte vlastní kreditní zprávu a nahlaste svá podezření orgánům činným v trestním řízení a na místě, které podvodníci použili. Pokud některý z vašich vlastních činů nebo opomenutí mohl porušit zákon, vyhledejte právní radu.

Další informace o tom, jak zůstat v bezpečí při hledání zaměstnání, navštivte Gastromium'sStránka Bezpečná. Můžete se také podívatLooksTooGoodToBeTrue.com.

Články v této funkci:

  • Domov Bezpečného hledání zaměstnání
  • Správa vašeho profilu Gastromium a dalších přihlašovacích údajů k online účtu
  • 10 kroků, které byste měli podniknout, pokud máte podezření, že jste obětí krádeže identity
  • Chraňte své osobní údaje online
  • Síť bezpečně online
  • Jak rozpoznat podvodné obchodní příležitosti
  • Čtyři nejlepší podvody z domova
  • Objevte podvody s praním peněz a rozdělováním peněz
  • Federální a poštovní podvody
  • Lékařské fakturační podvody
  • Tipy, jak se vyhnout podvodům
  • Centrum zabezpečení příšery